邮储银行自贡市分行落地首单保险金信托
2024-09-04
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1月7日,邮储银行富顺县支行保险金信托产品完成首单客户签约,一期金额60万,总金额达300万,标志着邮储银行自贡市分行首单银行代销保险金信托产品成功落地。
保险金信托,也称人寿保险信托,是一项结合保险与信托的金融信托服务产品,以保险金给付为信托财产,由保险受益人和信托机构签订保险金信托合同书,当被保险人身故发生理赔或满期保险金给付发事时,由保险公司将保险金交付受托人(即信托机构),并由受托人依信托合同的约定管理、运用,并按信托合同约定方式,将信托财产分配给受益人,并于信托期间终止或到期时,交付剩余资产给信托受益人。
据了解,邮储银行富顺县支行深耕私行创新服务领域,不断提升客户金融服务体验。在了解到某从事建筑行业的金桂客户有资金配置和财富传承需求后,持续跟踪,重点营销,根据客户风险承受能力和产品偏好,为客户推荐保险金信托。经“省分行-市分行-支行网点”多层级一体化的精准营销、联动运作,最终富顺县支行以优质的服务、专业的配置促成本笔业务成功落地。
下一步,邮储银行自贡市分行将持续践行“普惠城乡,让金融服务没有距离”的使命和“专业才能卓越”的价值观,以客户为中心,定制私人化、综合化、专业化的方案,为客户提供更加优质的金融服务。(闫玲 彭礼旭)
